67% de los estadounidenses no tienen un plan patrimonial. 3 razones ¿Por qué deberías hacerlo?
Tranquilidad de espíritu
La planificación patrimonial no es sólo para los ricos—Es para todos aquellos que desean asegurar el futuro de su familia. Crear un plan patrimonial ofrece una tranquilidad incomparable, sabiendo que sus bienes y deseos se manejarán exactamente como usted desea. Al planificar con anticipación, se asegura de que sus asuntos estén en orden, lo que reduce la carga emocional de su familia durante los momentos difíciles. No deje su futuro al azar.Asegure su tranquilidad hoy.
Proteger a los seres queridos
No dejes a tus seres queridos desprotegidos. An estate plan is more than just a financial tool; it’s a way to protect those you care about most. By clearly defining your wishes, you ensure that your loved ones are cared for according to your desires, avoiding potential disputes and providing financial security. It’s an essential step in safeguarding your family’s future, especially in the face of unforeseen circumstances. Permítanos ayudarle a proteger lo que más le importa
Prevención de sucesiones
Mantenga a su familia fuera de los tribunales y de los conflictos. Sin un plan patrimonial, sus bienes pueden estar sujetos a un proceso sucesorio largo y costoso, lo que retrasaría su distribución a sus herederos. Al establecer un plan integral, puede minimizar o incluso eliminar la necesidad de un proceso sucesorio, lo que garantiza una transferencia más fluida y rápida de su patrimonio. Esto no solo ahorra tiempo y dinero, sino que también mantiene sus asuntos privados y fuera del ojo público. Tome medidas ahora para evitar complicaciones sucesorias.
Tan simple como 1, 2, 3
Simplificamos la planificación patrimonial para que usted pueda centrarse en lo que más importa.
Elige uno
Plan
Elige el plan que más se adapte a tus necesidades y paga el importe.
Completo
Cuestionario
Complete nuestro sencillo cuestionario para iniciar el proceso.
Firmar
Documentos
Nuestro Coordinador de Planificación Patrimonial prepara su documentación para que usted la revise y firme.
¿Qué es nuestro? Los clientes satisfechos dicen
A escala nacional Acceso
Planificación patrimonial que cubre todo Estados Unidos*
*Los estados de color azul cuentan con abogados que revisan toda la documentación. Todos los demás estados cuentan con un coordinador de planificación patrimonial que revisa la documentación.
Descubre tu Solución perfecta
Descubre el camino que te parece correcto.
Paquete de confianza
Evita la sucesión
$4,000
Valor comercial
$1,495
/ One-Time
Paquete de voluntad
Por lo general, pasa por el proceso sucesorio
$2,500
Valor comercial
$995
/ One-Time
COMENZAR
Preguntas frecuentes
Preguntas.
¿Los fideicomisos en vida no son sólo para los ricos?
No, los fideicomisos en vida no son solo para los ricos. Si bien pueden tener un costo inicial más alto, los fideicomisos en vida son una herramienta valiosa para personas de todos los niveles de ingresos. Ayudan a administrar las finanzas y los activos, brindan beneficios a los beneficiarios y ofrecen protección en caso de discapacidad, todo mientras evitan el proceso de sucesión, que es costoso y lleva mucho tiempo.
En Universal Wealth, creemos que todos deberían tener acceso a las mejores herramientas financieras, y un fideicomiso en vida puede ser una opción inteligente para garantizar que sus activos se manejen de acuerdo con sus deseos.
¿Qué es la sucesión?
La sucesión es el procedimiento legal mediante el cual un tribunal supervisa la distribución de su patrimonio y bienes después de su fallecimiento. Si bien este proceso garantiza la supervisión y la claridad, a menudo puede ser largo y costoso, y varía según el estado.
Cuando tiene un testamento, sus bienes están sujetos a sucesión, lo que significa que el tribunal supervisa la distribución a sus beneficiarios. Sin embargo, con un fideicomiso en vida, sus bienes evitan el proceso de sucesión, lo que permite una transferencia más eficiente a sus seres queridos.
En algunos estados, la sucesión puede no ser necesaria para patrimonios de valor mínimo, pero nuestro equipo puede ayudarlo a encontrar el mejor enfoque para su situación particular.
¿Es costoso establecer un fideicomiso en vida?
Establecer un fideicomiso en vida suele costar más y suponer más esfuerzo que redactar un testamento. Sin embargo, en Universal Wealth ofrecemos soluciones asequibles, tanto con la ayuda de un abogado como sin él, que se adaptan a distintos presupuestos. Algunos paquetes incluyen incluso una revisión de 30 minutos con un abogado especializado en sucesiones.
¿Cuál es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso en vida?
Por lo general, un testamento es más rápido de redactar y menos complejo. Sin embargo, debe pasar por el tribunal de sucesiones después de su fallecimiento. La sucesión puede ser un proceso largo y costoso, según las regulaciones de su estado.
Por otro lado, un fideicomiso en vida ayuda a sus seres queridos a evitar por completo el proceso sucesorio, lo que ofrece una transición más fluida de sus activos. Sin embargo, la creación de un fideicomiso requiere que usted cambie el título de la mayoría de sus activos, lo que implica un papeleo adicional y una gestión continua.
Ambas opciones tienen sus méritos y nuestro equipo está aquí para guiarlo en la elección de la solución que mejor se adapte a las necesidades de su familia.
¿Qué es un testamento?
Su última voluntad y testamento establece la distribución de sus bienes y activos, establece el cuidado vital para sus hijos y, de otro modo, permite que se conozcan sus deseos sobre cómo quiere que se desarrollen las cosas después de su muerte. El testamento es una directiva mediante la cual puede dejar bienes a una persona o entidad que no necesariamente sea un pariente consanguíneo (un amigo, una pareja de hecho, una organización benéfica, etc.).
Un testamento ideal debería:
- Identificar todos los activos y pasivos del patrimonio.
- Contabilizar el manejo de todos los activos en los que usted tiene propiedad
- Nombrar un albacea confiable y capaz
- Identifique a todos los beneficiarios con precisión para evitar confusiones con personas que tengan nombres similares
También se puede utilizar un testamento para crear fideicomisos para el cuidado de niños menores o familiares con necesidades especiales o para el beneficio de organizaciones benéficas. Incluso puedes decidir qué sucede con tus mascotas.
¿Qué es un fideicomiso?
Con un fideicomiso, usted crea una entidad legal que establece su lugar como propietario legal de una propiedad designada. Un fideicomisario administra esta propiedad durante su vida. Puede nombrarse a sí mismo como fideicomisario, o puede designar a otra persona o institución. Luego puede estipular que, cuando usted muera, la propiedad en cuestión continúe bajo la administración de un fideicomisario, o que se transfiera a beneficiarios designados, según cómo desee establecer las cosas. Además, puede crear un fideicomiso como parte de un testamento.
Los fideicomisos más comunes incluyen:
- Fideicomisos de protección de activos
- Fideicomiso de protección del crédito
- Confianza que salta generaciones
- Fideicomiso de seguro de vida irrevocable
- Fideicomiso de residencia personal calificado
Una de las opciones que puede elegir como parte de su plan patrimonial es un fideicomiso en vida. Se trata de un fideicomiso que usted crea durante su vida. Un fideicomiso en vida puede ser una mejor opción que un testamento porque:
- Su familia evitará el proceso sucesorio, ya que el fideicomiso en vida permitirá transferencias de activos que se producirían automáticamente.
- Sus activos estarán protegidos de reclamaciones o responsabilidades legales.
- Reducirá el tamaño de su patrimonio, evitando así un costoso impuesto federal al patrimonio.
- Podrás establecer estipulaciones sobre la liberación de fondos o el uso de la propiedad.
- Concederás una renta o pensión a un ser querido.
¿Qué es un fideicomiso revocable?
Un fideicomiso revocable en vida es una herramienta flexible de planificación patrimonial que permite a la persona que lo creó realizar cambios o incluso revocarlo por completo durante su vida. Esto significa que puede modificar los términos, agregar o eliminar activos y actualizar los beneficiarios según sea necesario.
Por el contrario, un fideicomiso irrevocable en vida es permanente y no puede modificarse ni revocarse una vez establecido.
¿Puedo transferir propiedades dentro y fuera del fideicomiso mientras estoy vivo?
Sí, con un fideicomiso individual en vida, usted tiene control total para transferir activos y propiedades, incluidos bienes inmuebles, dentro y fuera del fideicomiso durante su vida. Por lo general, usted actúa como su propio fideicomisario mientras está vivo, lo que le brinda flexibilidad y control. Tras su fallecimiento, el fideicomiso es administrado por su fideicomisario sucesor, a quien usted ha elegido personalmente.
En el caso de fideicomisos conjuntos, cualquier propiedad de propiedad compartida requerirá el consentimiento de su co-fideicomisario para las transferencias.
¿Aún necesito un testamento si tengo un fideicomiso en vida?
Sí, incluso con un fideicomiso en vida, es importante tener un testamento. Esto se debe a que es posible que algunos bienes no se hayan transferido a su fideicomiso durante su vida. Nuestro paquete de fideicomiso en vida incluye un testamento de transferencia de propiedad, que garantiza que los activos restantes se transfieran a su fideicomiso y se distribuyan a sus beneficiarios según lo previsto.
Además, un testamento le permite designar tutores para sus hijos menores, proporcionando una capa adicional de protección para el futuro de su familia.
¿Seguirá siendo legal un fideicomiso en vida si me mudo a otro estado?
Sí, un fideicomiso en vida sigue siendo válido en los 50 estados, independientemente de dónde se creó y firmó originalmente. Sin embargo, recomendamos consultar a un abogado especializado en fideicomisos en vida con licencia en su nuevo estado para asegurarse de que todo esté actualizado con las leyes locales. Además, si compra bienes inmuebles o adquiere nuevos activos en su nuevo estado, es importante transferirlos a su fideicomiso para mantener su plan patrimonial actualizado y eficaz.
¿Necesito un abogado para preparar mi fideicomiso en vida?
No, no está legalmente obligado a que un abogado prepare su fideicomiso en vida. Sin embargo, dependiendo de sus circunstancias personales, como el tamaño o la complejidad de su patrimonio o si tiene un hijo con necesidades especiales, puede resultar beneficioso buscar asesoramiento legal.
Ofrecemos paquetes de fideicomiso en vida que incluyen acceso a asesoramiento profesional, incluidas llamadas ilimitadas de 30 minutos sobre nuevos asuntos legales. Esto garantiza que su fideicomiso se adapte a su situación particular, lo que le brinda la tranquilidad de saber que su patrimonio está en buenas manos.
¿Qué es una directiva anticipada?
Una directiva anticipada le otorga el poder de gestionar sus propios asuntos médicos y financieros, incluso cuando esté incapacitado, al establecer instrucciones sobre diversos asuntos. Existen dos formas de directivas anticipadas:
Testamentos en vida – Este documento establece qué tipo de atención médica desea recibir o no recibir en caso de que esté demasiado enfermo o lesionado para expresar sus deseos. No se trata de testamentos en el sentido convencional, ya que no distribuyen bienes y están destinados a ejecutarse mientras la persona está viva.
Poderes notariales duraderos– En caso de que no pueda participar en las decisiones sobre su tratamiento médico o asuntos financieros, un poder notarial autoriza a alguien de su confianza a tomar decisiones en su nombre. Un poder notarial no tiene por qué entrar en vigor de inmediato. Puede firmar el documento, haciendo que el poder dependa de la ocurrencia de algún evento desencadenante, como su enfermedad o incapacidad. Un poder notarial médico faculta a alguien de su confianza para que sea su defensor ante los profesionales médicos.
Si un abogado especializado en planificación patrimonial elabora los documentos necesarios, todo quedará claro. No habrá ambigüedades, es decir, no habrá lugar a malas interpretaciones ni discusiones entre los miembros de la familia sobre lo que usted pretende. De esta manera, su familia evitará problemas emocionales y litigios costosos, y podrá seguir adelante.
¿Qué es un poder notarial?
Los poderes notariales son documentos que otorgan autoridad legal para actuar en nombre de otra persona en lo que respecta a su salud y bienestar. La persona que otorga la autoridad se conoce como mandante y la persona que la recibe se denomina agente.
Un poder notarial puede otorgar amplias facultades o tener un alcance limitado. Puede ser duradero (transfiriendo la autoridad inmediatamente después de la ejecución) o puede indicar que el poder “surgirá” cuando se produzca un evento desencadenante definido.
En general, los poderes notariales abordan tres áreas principales de preocupación:
- Gestión financiera
- Representación en Asuntos Legales y Comerciales
- Autoridad para tomar decisiones médicas
¿Puedo poner mi 401k en un fideicomiso en vida?
No, no puede transferir su 401(k) u otras cuentas de jubilación específicas directamente a un fideicomiso en vida. Sin embargo, puede nombrar a su fideicomiso como beneficiario de esas cuentas para garantizar una distribución sin problemas después de su fallecimiento. Para obtener más orientación sobre qué activos se pueden incluir en su fideicomiso, es mejor consultar a un abogado especializado en fideicomisos en vida.
Estamos aquí para ayudarle a navegar estas decisiones y garantizar que su plan patrimonial esté estructurado de manera eficaz.
¿Cuáles son las desventajas de poner tu casa en un fideicomiso?
Las posibles desventajas de colocar su casa en un fideicomiso son similares a las de tener un fideicomiso en vida en general. Una de las principales desventajas es la tarea administrativa de transferir el título de propiedad al fideicomiso, que puede llevar mucho tiempo y requerir papeleo. Sin embargo, una vez que la casa está titulada a nombre del fideicomiso, puede pasar directamente a sus beneficiarios sin necesidad de legalización, lo que ahorra tiempo y costos a largo plazo.
¿Puede un fideicomiso en vida ayudar a ahorrar en impuestos sobre el patrimonio?
Un fideicomiso en vida puede ayudar a reducir los impuestos sobre el patrimonio, pero depende de cómo esté estructurado el fideicomiso. Con una planificación adecuada, se pueden implementar ciertas estrategias dentro de un fideicomiso para minimizar la carga impositiva sobre su patrimonio. Le recomendamos que consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial para explorar las mejores opciones para su situación financiera específica. Estamos aquí para ayudarlo a sortear estas complejidades y garantizar que su patrimonio sea lo más eficiente posible desde el punto de vista impositivo.
¿Qué sucede después de solicitar mi plan patrimonial?
Una vez que realice su pedido, recibirá una confirmación por correo electrónico y se le enviará un cuestionario simple. Después de enviar sus respuestas, nuestro equipo preparará sus documentos y, por lo general, estarán disponibles para su descarga dentro de los 2 a 3 días hábiles para que los revise y los firme. En Universal Wealth, nos aseguramos de que el proceso sea sencillo y eficiente, lo que lo ayudará a asegurar su futuro con facilidad.
Universal Wealth ayuda a las personas a alcanzar sus objetivos financieros brindándoles orientación y asistencia experta, con el objetivo de crear efectos positivos duraderos tanto en las personas como en la sociedad.
Divulgación: No se ofrece asesoramiento legal ni fiscal
Universal Wealth and Universal Tax Advisors are not law firms, do not employ attorneys, and cannot provide legal advice. We recommend consulting a qualified attorney for any legal matters. Our team includes enrolled agents, not CPAs, who are authorized by the U.S. Department of the Treasury to represent taxpayers before the IRS. While we offer expert tax preparation and advice, we do not provide legal or real estate consulting services. All information is for informational purposes only, and professional advice should be sought for individual circumstances.
Derechos de autor ©2024 Universal Wealth, LLC