ไม่ ทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตไม่ได้มีไว้สำหรับคนรวยเท่านั้น ถึงแม้ว่าทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตอาจมีต้นทุนล่วงหน้าที่สูงกว่า แต่ทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตก็เป็นเครื่องมือที่มีค่าสำหรับบุคคลทุกระดับรายได้ ทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตช่วยจัดการการเงินและทรัพย์สิน ช่วยเหลือผู้รับผลประโยชน์ และให้การคุ้มครองในกรณีทุพพลภาพ ขณะเดียวกันก็หลีกเลี่ยงกระบวนการพิสูจน์พินัยกรรมที่ใช้เวลานานและมีค่าใช้จ่ายสูง

ที่ Universal Wealth เราเชื่อว่าทุกคนควรมีสิทธิ์เข้าถึงเครื่องมือทางการเงินที่ดีที่สุด และ Living Trust สามารถเป็นทางเลือกอันชาญฉลาดในการรับรองว่าสินทรัพย์ของคุณได้รับการจัดการตามความต้องการของคุณ

การรับมรดกเป็นกระบวนการทางกฎหมายที่ศาลจะทำหน้าที่ควบคุมดูแลการแบ่งมรดกและทรัพย์สินของคุณหลังจากที่คุณเสียชีวิต แม้ว่ากระบวนการนี้จะช่วยให้มั่นใจได้ว่ามีการดูแลและมีความชัดเจน แต่กระบวนการนี้มักจะใช้เวลานานและมีค่าใช้จ่ายสูง โดยแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐ

เมื่อคุณมีพินัยกรรม ทรัพย์สินของคุณจะต้องผ่านกระบวนการพิสูจน์พินัยกรรม ซึ่งหมายความว่าศาลจะทำหน้าที่ควบคุมดูแลการแจกจ่ายทรัพย์สินให้แก่ผู้รับผลประโยชน์ของคุณ อย่างไรก็ตาม หากใช้ Living Trust ทรัพย์สินของคุณจะไม่ต้องผ่านกระบวนการพิสูจน์พินัยกรรม ทำให้สามารถโอนทรัพย์สินให้คนที่คุณรักได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ในบางรัฐ การพิสูจน์พินัยกรรมอาจไม่จำเป็นสำหรับทรัพย์มรดกที่มีมูลค่าเพียงเล็กน้อย แต่ทีมงานของเราสามารถช่วยคุณหาแนวทางที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์เฉพาะของคุณได้

การจัดตั้งทรัสต์เพื่อการใช้ชีวิตมักมีค่าใช้จ่ายมากกว่าและต้องใช้ความพยายามมากกว่าการทำพินัยกรรม อย่างไรก็ตาม ที่ Universal Wealth เรามีโซลูชันราคาไม่แพงที่ไม่ต้องใช้ทนายความและไม่ต้องให้ทนายความแนะนำเพื่อให้เหมาะกับงบประมาณต่างๆ บางแพ็คเกจมีการตรวจสอบกับทนายความด้านมรดกเป็นเวลา 30 นาทีด้วย

โดยทั่วไปแล้ว พินัยกรรมและพินัยกรรมจะจัดทำได้เร็วกว่าและซับซ้อนน้อยกว่า อย่างไรก็ตาม จะต้องผ่านศาลมรดกหลังจากที่คุณเสียชีวิตแล้ว กระบวนการมรดกอาจเป็นกระบวนการที่ยาวนานและมีค่าใช้จ่ายสูง ขึ้นอยู่กับระเบียบข้อบังคับของรัฐของคุณ

ในทางกลับกัน Living Trust ช่วยให้คนที่คุณรักไม่ต้องผ่านกระบวนการพิสูจน์พินัยกรรมเลย ทำให้การโอนทรัพย์สินของคุณราบรื่นขึ้น อย่างไรก็ตาม การจัดตั้งทรัสต์จำเป็นต้องให้คุณเปลี่ยนชื่อทรัพย์สินส่วนใหญ่ของคุณ ซึ่งต้องมีเอกสารเพิ่มเติมและต้องจัดการอย่างต่อเนื่อง

ทั้งสองตัวเลือกมีข้อดีของตัวเอง และทีมงานของเราพร้อมที่จะแนะนำคุณในการเลือกโซลูชันที่ดีที่สุดที่เหมาะกับความต้องการของครอบครัวคุณ

พินัยกรรมและคำสั่งเสียของคุณระบุถึงการแบ่งทรัพย์สินและสินทรัพย์ของคุณ กำหนดการดูแลที่สำคัญสำหรับลูกๆ ของคุณ และแสดงความปรารถนาของคุณว่าคุณต้องการให้สิ่งต่างๆ เป็นอย่างไรเมื่อคุณเสียชีวิต พินัยกรรมเป็นคำสั่งที่คุณสามารถมอบทรัพย์สินให้กับบุคคลหรือองค์กรที่ไม่จำเป็นต้องเป็นญาติสายเลือด (เพื่อน คู่ครอง องค์กรการกุศล ฯลฯ)

พินัยกรรมที่เป็นอุดมคติควรจะ:

• ระบุทรัพย์สินและหนี้สินทั้งหมดในมรดก
• บัญชีสำหรับการจัดการสินทรัพย์ทั้งหมดที่คุณเป็นเจ้าของ
• แต่งตั้งผู้ดำเนินการที่น่าเชื่อถือและมีความสามารถ
• ระบุผู้รับผลประโยชน์ทั้งหมดอย่างแม่นยำเพื่อหลีกเลี่ยงความสับสนกับบุคคลที่มีชื่อคล้ายกัน

พินัยกรรมยังใช้จัดตั้งทรัสต์เพื่อดูแลเด็กหรือสมาชิกครอบครัวที่มีความต้องการพิเศษหรือเพื่อการกุศลได้ คุณสามารถตัดสินใจได้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับสัตว์เลี้ยงของคุณ

ด้วยทรัสต์ คุณกำลังสร้างนิติบุคคลที่ระบุสถานะของคุณในฐานะเจ้าของตามกฎหมายของทรัพย์สินที่ได้รับการแต่งตั้ง ทรัสตีจะจัดการทรัพย์สินนี้ในช่วงที่คุณยังมีชีวิตอยู่ คุณสามารถแต่งตั้งตัวเองเป็นทรัสตี หรืออาจแต่งตั้งบุคคลหรือสถาบันอื่น จากนั้นคุณสามารถกำหนดว่าเมื่อคุณเสียชีวิต ทรัพย์สินดังกล่าวจะยังคงอยู่ภายใต้การจัดการของทรัสตี หรือโอนไปยังผู้รับผลประโยชน์ที่ได้รับการแต่งตั้ง ขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการจัดระเบียบอย่างไร นอกจากนี้ คุณยังสามารถสร้างทรัสต์เป็นส่วนหนึ่งของพินัยกรรมได้อีกด้วย

ทรัสต์ทั่วไปได้แก่:

• ทรัสต์เพื่อการปกป้องทรัพย์สิน
• กองทุนประกันสินเชื่อ
• ความไว้วางใจข้ามรุ่น
• กองทุนประกันชีวิตที่เพิกถอนไม่ได้
• ทรัสต์เพื่อที่อยู่อาศัยส่วนบุคคลที่มีคุณสมบัติ

ตัวเลือกหนึ่งที่คุณสามารถเลือกได้ในฐานะส่วนหนึ่งของแผนการจัดการมรดกของคุณคือทรัสต์ที่มีชีวิต ซึ่งเป็นทรัสต์ที่คุณสร้างขึ้นในช่วงชีวิตของคุณ ทรัสต์ที่มีชีวิตอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าพินัยกรรม เนื่องจาก:

• ครอบครัวของคุณจะหลีกเลี่ยงการพิสูจน์พินัยกรรม เนื่องจากทรัสต์ที่มีชีวิตจะรองรับการโอนสินทรัพย์ซึ่งจะเกิดขึ้นโดยอัตโนมัติ
• สินทรัพย์ของคุณจะได้รับการคุ้มครองจากการเรียกร้องหรือความรับผิดทางกฎหมาย
• คุณจะลดขนาดมรดกของคุณ จึงหลีกเลี่ยงภาษีมรดกของรัฐบาลกลางที่มีราคาแพงได้
• คุณจะสามารถวางเงื่อนไขเกี่ยวกับการโอนเงินหรือการใช้ทรัพย์สินได้
• คุณจะให้รายได้หรือเงินช่วยเหลือแก่คนที่คุณรัก

ทรัสต์ที่มีชีวิตที่สามารถเพิกถอนได้เป็นเครื่องมือวางแผนทรัพย์สินที่มีความยืดหยุ่นซึ่งช่วยให้บุคคลที่สร้างทรัสต์สามารถเปลี่ยนแปลงหรือแม้แต่เพิกถอนทรัสต์ทั้งหมดได้ในช่วงชีวิตของตนเอง ซึ่งหมายความว่าคุณสามารถแก้ไขเงื่อนไข เพิ่มหรือลบทรัพย์สิน และอัปเดตผู้รับผลประโยชน์ตามต้องการ

ในทางตรงกันข้าม ทรัสต์ที่มีชีวิตที่เพิกถอนไม่ได้นั้นจะเป็นทรัสต์แบบถาวรและไม่สามารถเปลี่ยนแปลงหรือเพิกถอนได้เมื่อได้รับการสร้างขึ้นแล้ว

ใช่ ด้วยทรัสต์ส่วนบุคคล คุณมีอำนาจควบคุมเต็มที่ในการโอนทรัพย์สินและอสังหาริมทรัพย์เข้าและออกจากทรัสต์ในช่วงชีวิตของคุณ โดยทั่วไป คุณจะทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลทรัพย์สินของคุณเองในขณะที่คุณยังมีชีวิตอยู่ ทำให้คุณมีความยืดหยุ่นและควบคุมได้ เมื่อคุณเสียชีวิต ทรัสต์จะอยู่ภายใต้การจัดการของผู้ดูแลทรัพย์สินคนต่อไปที่คุณเลือกเอง

สำหรับทรัสต์ร่วม ทรัพย์สินที่เป็นเจ้าของร่วมกันจะต้องได้รับความยินยอมจากผู้ดูแลทรัสต์ร่วมของคุณในการโอน

ใช่ แม้ว่าจะมีทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตแล้ว การมีพินัยกรรมไว้ก็มีความสำคัญ เนื่องจากทรัพย์สินบางส่วนอาจไม่ได้โอนไปยังทรัสต์ของคุณในช่วงที่คุณยังมีชีวิตอยู่ แพ็คเกจทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตของเราประกอบด้วยพินัยกรรมแบบเทราด ซึ่งรับรองว่าทรัพย์สินที่เหลือทั้งหมดจะถูกโอนไปยังทรัสต์ของคุณและแจกจ่ายให้กับผู้รับผลประโยชน์ของคุณตามจุดประสงค์

นอกจากนี้ พินัยกรรมยังช่วยให้คุณสามารถกำหนดผู้ปกครองให้กับบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะได้ ซึ่งจะช่วยเพิ่มการคุ้มครองอนาคตของครอบครัวคุณอีกชั้นหนึ่ง

ใช่ ทรัสต์ที่มีชีวิตยังคงมีผลบังคับใช้ในทั้ง 50 รัฐ ไม่ว่าจะสร้างและลงนามที่ใดในตอนแรกก็ตาม อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ปรึกษาทนายความด้านทรัสต์ที่มีใบอนุญาตในรัฐใหม่ของคุณ เพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างเป็นปัจจุบันตามกฎหมายในท้องถิ่น นอกจากนี้ หากคุณซื้ออสังหาริมทรัพย์หรือได้รับทรัพย์สินใหม่ในรัฐใหม่ของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องโอนทรัพย์สินเหล่านั้นเข้าไปในทรัสต์ของคุณเพื่อให้แผนการจัดการทรัพย์สินของคุณเป็นปัจจุบันและมีประสิทธิภาพ

ไม่ คุณไม่จำเป็นต้องมีทนายความเพื่อจัดเตรียมทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตตามกฎหมาย อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ส่วนตัวของคุณ เช่น ขนาดหรือความซับซ้อนของทรัพย์มรดกของคุณ หรือหากคุณมีบุตรที่มีความต้องการพิเศษ การขอคำแนะนำทางกฎหมายอาจเป็นประโยชน์

เราเสนอแพ็คเกจทรัสต์เพื่อการดำรงชีวิตซึ่งรวมการเข้าถึงคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ รวมถึงการโทรไม่จำกัด 30 นาทีเกี่ยวกับประเด็นทางกฎหมายใหม่ๆ เพื่อให้แน่ใจว่าทรัสต์ของคุณได้รับการปรับแต่งให้เหมาะกับสถานการณ์เฉพาะของคุณ ทำให้คุณอุ่นใจได้ว่าทรัพย์มรดกของคุณอยู่ในมือของผู้ดูแลที่ดี

คำสั่งล่วงหน้าช่วยให้คุณจัดการปัญหาทางการแพทย์และการเงินของตนเองได้ แม้จะทุพพลภาพก็ตาม โดยกำหนดคำสั่งในเรื่องต่างๆ คำสั่งล่วงหน้ามี 2 รูปแบบ ได้แก่:

พินัยกรรมมีชีวิต เอกสารนี้ระบุถึงประเภทการรักษาพยาบาลที่คุณต้องการรับหรือต้องการระงับไว้ในกรณีที่คุณป่วยหรือได้รับบาดเจ็บมากเกินกว่าจะแสดงความประสงค์ได้ ซึ่งไม่ถือเป็นพินัยกรรมในความหมายทั่วไป เนื่องจากไม่ได้แจกจ่ายทรัพย์สินและมีไว้เพื่อดำเนินการในขณะที่บุคคลนั้นยังมีชีวิตอยู่

หนังสือมอบอำนาจแบบถาวร– ในกรณีที่คุณไม่สามารถมีส่วนร่วมในการตัดสินใจเกี่ยวกับการรักษาพยาบาลหรือเรื่องการเงินของคุณได้ หนังสือมอบอำนาจจะมอบอำนาจให้บุคคลที่คุณไว้ใจเป็นผู้ตัดสินใจแทนคุณ หนังสือมอบอำนาจไม่จำเป็นต้องมีผลใช้บังคับทันที คุณสามารถลงนามในเอกสารได้ โดยให้การมอบอำนาจขึ้นอยู่กับเหตุการณ์สำคัญบางอย่างที่เกิดขึ้น เช่น การเจ็บป่วยหรือการไม่สามารถทำหน้าที่ได้ หนังสือมอบอำนาจทางการแพทย์จะให้บุคคลที่คุณไว้ใจเป็นผู้สนับสนุนคุณในการติดต่อกับผู้เชี่ยวชาญทางการแพทย์

หากมีทนายความวางแผนทรัพย์สินจัดทำเอกสารที่จำเป็น จะทำให้ทุกอย่างชัดเจนขึ้น ไม่มีความคลุมเครือ หมายความว่าไม่มีช่องว่างให้เกิดการตีความผิดหรือการโต้เถียงกันระหว่างสมาชิกในครอบครัวเกี่ยวกับสิ่งที่คุณตั้งใจ วิธีนี้จะช่วยให้ครอบครัวของคุณหลีกเลี่ยงความขัดแย้งทางอารมณ์ ตลอดจนการฟ้องร้องที่มีค่าใช้จ่ายสูง และสามารถก้าวไปข้างหน้าได้

หนังสือมอบอำนาจเป็นเอกสารที่มอบอำนาจตามกฎหมายให้บุคคลอื่นดำเนินการในนามของบุคคลอื่นเพื่อสุขภาพและสวัสดิการของบุคคลนั้น บุคคลที่มอบอำนาจเรียกว่าตัวการ และบุคคลที่ได้รับอำนาจเรียกว่าตัวแทน

หนังสือมอบอำนาจสามารถให้สิทธิอำนาจในวงกว้างหรือจำกัดขอบเขตได้ อาจมีอายุความยาวนาน — โอนสิทธิอำนาจทันทีหลังจากดำเนินการ — หรืออาจระบุว่าอำนาจจะ “เกิดขึ้น” เมื่อเกิดเหตุการณ์กระตุ้นที่กำหนดไว้

โดยทั่วไป หนังสือมอบอำนาจจะครอบคลุมประเด็นสำคัญ 3 ประเด็น ดังนี้:

• การจัดการทางการเงิน
• การเป็นตัวแทนด้านกฎหมายและธุรกิจ
• อำนาจในการตัดสินใจทางการแพทย์

ไม่ คุณไม่สามารถโอนบัญชี 401(k) หรือบัญชีเกษียณอายุอื่นๆ ของคุณโดยตรงไปยังทรัสต์ที่มีชีวิตได้ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถตั้งชื่อทรัสต์ของคุณเป็นผู้รับผลประโยชน์สำหรับบัญชีเหล่านั้นเพื่อให้แน่ใจว่าการกระจายจะราบรื่นหลังจากที่คุณเสียชีวิต หากต้องการคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับทรัพย์สินที่สามารถรวมอยู่ในทรัสต์ของคุณ ควรปรึกษาทนายความด้านทรัสต์ที่มีชีวิต

เราอยู่ที่นี่เพื่อช่วยคุณนำทางการตัดสินใจเหล่านี้ และทำให้แน่ใจว่าแผนการจัดการมรดกของคุณมีโครงสร้างที่มีประสิทธิภาพ

ข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการมอบบ้านให้กับทรัสต์นั้นสะท้อนถึงข้อเสียของทรัสต์ที่มีชีวิตโดยรวม ข้อเสียหลักประการหนึ่งคืองานด้านการบริหารในการโอนกรรมสิทธิ์ทรัพย์สินให้กับทรัสต์ ซึ่งอาจใช้เวลานานและต้องมีเอกสารประกอบ อย่างไรก็ตาม เมื่อมอบบ้านในนามของทรัสต์แล้ว บ้านจะตกทอดถึงผู้รับผลประโยชน์โดยตรงโดยไม่ต้องผ่านกระบวนการพิสูจน์พินัยกรรม ช่วยประหยัดเวลาและต้นทุนในระยะยาว

ทรัสต์ที่ดำเนินชีวิตสามารถช่วยลดภาษีมรดกได้ แต่ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับโครงสร้างของทรัสต์ด้วย การวางแผนอย่างเหมาะสมจะช่วยให้สามารถนำกลยุทธ์บางอย่างมาใช้ภายในทรัสต์เพื่อลดภาระภาษีของมรดกได้ เราขอแนะนำให้ปรึกษาหารือกับทนายความด้านการวางแผนมรดกเพื่อพิจารณาทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับสถานการณ์ทางการเงินของคุณโดยเฉพาะ เราพร้อมให้ความช่วยเหลือคุณในการจัดการกับความซับซ้อนเหล่านี้ และทำให้มรดกของคุณประหยัดภาษีได้มากที่สุด